Formations


« Être bien dans sa peau, c’est aussi être bien dans ses comptes. »

Christophe Ohlmann

Il existe aujourd’hui pléthore d’offre de développement personnel, coaching physique et mental, alors que la majorité des problèmes de couple ou dans les familles, vient de soucis d’argent.

Les Français, très pudiques sur l’argent, en parlent difficilement mais bon nombre de séparations viennent d’un comportement en rapport avec l’argent, des difficultés et une mauvaise gestion financière. En France, plus de 10% des couples divorcent pour des problèmes d’argent et plus de 30% pour des problèmes de comportements et d’objectifs aussi liés au matériel et au financier.

La gestion de vos flux financiers, de votre train de vie, de la rentabilité réelle de votre patrimoine, sont autant de paramètres susceptibles de vous causer des torts dans vos rapports matrimoniaux et familiaux.

L’équipe SP&F vous propose des modules de formations qui ont pour objet de vous permettre de comprendre les évènements patrimoniaux (financier, immobilier, juridique ou fiscal) de votre vie et d’y apporter les réponses nécessaires en vous créant les réflexes adéquats.

Ces modules durent 2 heures chacun. Nous en avons fait une liste mais pouvons, sur devis, configurer des formations plus personnalisées à vos attentes.

FORMATION N°1 : QUELLES SONT LES ACTUALITÉS ÉCONOMIQUES ?


Comprendre votre environnement économique, afin de faire de meilleurs choix patrimoniaux :

  • Les grands enjeux macro et micro économiques,
  • Maitriser votre univers patrimonial, fiscal & juridique,
  • Définir vos objectifs patrimoniaux,
  • Quel actif choisir pour quel risque,
  • Prédateurs et prédations, quels risques pèsent sur votre patrimoine.

FORMATION 2 : COMMENT GÉRER SON ARGENT ?


Bâtir un portefeuille patrimonial, les règles et connaissances nécessaires :

  • Entre gestion de vos liquidités et épargne long terme, les règles,
  • Déterminer votre profil d’investissement,
  • Quelle enveloppe fiscale pour quelle gestion,
  • Choisir une bonne allocation d’actifs pour répartir vos risques, quels secteurs géographiques & sectoriels à privilégier,
  • L’effet de levier du crédit, comment l’optimiser.

FORMATION N°3 : COMMENT INVESTIR DANS L’IMMOBILIER ?


Foncier ou meublé, ancien ou neuf, comment optimiser votre immobilier ?

  • Achat d’une Résidence Principale ou d’un Bien immobilier locatif, les réflexes pour bien choisir,
  • Maitriser votre fiscalité immobilière, en la choisissant,
  • Vendre ou conserver votre immobilier, les règles,
  • Rendre votre patrimoine immobilier performant,
  • Lois ALUR : Quel bail choisir ?

FORMATION N°4 : COMMENT BAISSER VOS IMPÔTS ?


Comprenez et optimisez votre fiscalité du patrimoine :

  • Votre impôt sur le revenu et votre TMI (Tranche marginale d’imposition),
  • L’imposition sur les revenus immobiliers,
  • L’imposition sur les revenus financiers.

Les différentes formes de défiscalisation immobilières :

  • Pinel, la Scellier mal dégrossie,
  • Déficit Foncier, Malraux, Monuments historique, quel regard avoir,
  • Le loueur meublé, la LMNP et la LMP, des opportunités.

Les différentes formes de fiscalités et de défiscalisations financières :

  • Ouvrir une assurance vie… oui mais pas en France,
  • PEA, compte titre, FCPI, FCPR, comment éviter les écueils,
  • PER, Madelin, PERCO, PEE, PERP, … conserver ou transférer.

FORMATION N°5 : TRANSMETTRE SON PATRIMOINE SANS FRAIS


Découvrez toutes les techniques pour transmettre votre patrimoine dans les meilleures conditions.

  • Les différents régimes matrimoniaux,
  • PACS : rédiger un testament, comment se protéger,
  • Donation & Succession, les règles,
  • Choisir votre démembrement, notarié ou économique,
  • Les successions sans héritiers directs : les solutions (comment transmettre à ses neveux sans frais).

FORMATION 6 : COMMENT DÉVELOPPER SON ENTREPRISE ?


Que ce soit pour vous, chef d’entreprise ou pour vos salariés, nous vous proposons un module dédié à la maitrise de votre patrimoine professionnel vous assurant un confort de gestion de vos effectifs.

Approche juridique :

  • Comment choisir sa forme de société et son comptable en fonction de vos besoins ?
  • Qu’est-ce qu’une holding ?
  • Le LBO (leverage buy-out) : Levier financier,
  • Comment bien transmettre votre entreprise (Pacte Dutreil) ?

Approche fiscale :

  • Maitriser votre impôt,
  • PEE, PERCO et PER,
  • Le démembrement,
  • SCI, société Holding, pourquoi les créer,
  • Se développer à l’étranger.

Approche financière :

  • Trésorerie flottante ou fixe,
  • Organisation de vos finances professionnelles à destination de vos finances personnelles,
  • Des assurances pour protéger.

COMMENT FONCTIONNENT NOS FORMATIONS ?


Nous développons des offres spécifiques et bâtissons une formation adaptée et centrée sur vos besoins, à titre individuel ou pour un groupe de personnes, toujours sur devis, pour les catégories suivantes :

  • Clients Particuliers
  • Entreprises & Clients Professionnels
  • Comités d’Entreprises
  • Artisans, Commerçants, Entrepreneurs & Auto-Entrepreneurs
  • Professions Médicales
  • Professionnels des Métiers Juridiques


Besoin d’un devis ou d’un renseignement ? Complétez notre formulaire.

    Retour haut de page