Mes Domaines d’Expertise


Quelles sont mes compétences en matière de Gestion de Patrimoine ?

Accédez sans contraintes à tous les produits et contrats existants en fonction de vos objectifs et au mieux de vos intérêts. Contactez directement mon Cabinet de Conseil en Gestion de Patrimoine Indépendant Strasbourgeois pour en savoir plus sur mes domaines d’expertise.

Améliorer sa Gestion Financière | Strasbourg Patrimoine & Finance

Afin de bâtir votre patrimoine financier, nous déterminons ensemble votre profil risque, séléctionnons une gestion, une enveloppe fiscale et des véhicules d’investissements :

  • Détermination de votre profil d’investisseur : Prudent, Équilibré ou Dynamique.
  • Choix d’une gestion financière : Libre, Conseillée ou Sous Mandat.
  • Choix d’une stratégie financière : investissement Progressif, Sécurisation des plus-values, Stop-Loss Relatif, Dynamisation des plus-values, Rééquilibrage.
  • Enveloppe fiscale : Assurance Vie / Contrat de Capitalisation / PEA / PEA-PME / Compte Titres / Comptes & Contrats de Droit Luxembourgeois (FID, FIC, FAS) / Suisse / Singapour / Hong-Kong, etc.
  • Bourse : CAC40, NASDAQ, DOWJONES, NIKKEI, DAX, BSE Sensex, FTSE, HSI.
  • Élaboration ou reprise de portefeuilles existants : Arbitrages.
  • Choix des classes d’actifs : Actions / Obligations / Monétaires / OPCVM (FCP, SICAV) / Fonds Mixtes ou Diversifiés / EMTN / Fonds à formule / Trackers / Warrants / Options / Crypto-monnaies (BitCoin, Ethereum, AltCoins),
  • Crowdfunding (financement participatif) immobilier,
  • Pierre papier, SCI, SCPI, OPCI et Foncières Cotées.
Investir dans la Private Equity | Strasbourg Patrimoine & Finance

SP&F vous propose un accès privilégié à l’investissement en « Private Equity », des investissements long terme dans l’univers des sociétés non cotées.

  • Investissements de conviction, discrétionnaires et de diversification dans des entreprises de l’économie réelle (Start-Up, French-Tech, Biotechnologie, Internet, Services, Intelligence Artificielle),
  • Capital Investissement,
  • Business Angels,
  • Club Deals,
  • Société de capital risque (SCR),
  • Capital Innovation (FCPI),
  • Capital de Croissance, de Retournement et de Transmission (FCPR, LBO, LBA, LMBO,…),
  • Prise de Participations et levée de fonds,
  • Dette Mezzanine, dette Classique et dette Senior,
  • Remboursement in fine,
  • Société de Libre Partenariat (SLP).
Investir dans les Comptes et Contrats de Droits Luxembourgeois | Strasbourg Patrimoine & Finance

Fiscalement neutre, l’investissement Luxembourgeois offre plusieurs avantages :

  • Super privilège : protection absolue de vos avoirs financiers.
  • Cantonnement de vos actifs.
  • Une ouverture à toutes les classes d’actifs, devises et vos titres de sociétés.

SP&F vous propose de bâtir ensemble une feuille de route, selon vos spécificités, afin de réaliser un investissement serein qui correspond totalement à vos objectifs.

  • Analyse fine et complète de votre Profil Investisseur, Profil Risque.
  • Choix de votre future banque Luxembourgeoise détentrice des fonds.
  • Choix de l’assureur qui vous offre les meilleurs services.
  • Choix d’une ou plusieurs sociétés de gestion performantes parmi 300 existantes.
  • Détermination devises offrant la meilleure sécurité de change pour vos avoirs.
  • Choix de la formule juridique des fonds détenus : FIC (Fonds Internes Collectifs), FID (Fonds Internes Dédiés), FAS (Fonds d’Assurance Spécialisés).
  • Levier à effet démultiplicateur, grâce au Crédit Lombard.
Investir dans l'Écologie | Strasbourg Patrimoine & Finance

Par forte conviction et diversification, SP&F vous ouvre les portes de l’investissement Écologiquement et Socialement Responsable en conservant un objectif de rentabilité.

  • Participer à la transition énergétique vers une Économie Verte,
  • Investir dans la Réduction de CO2, l’Effet de serre, la Préservation de l’Environnement, les Énergies Renouvelables,
  • Investissement Responsable et Éthique pour un meilleur Développement des territoires, Traitement de l’eau, Tri sélectif, produits Bio et Commerce Équitable.
  • Labels ISR (Investissement Socialement Responsable), TEEC (Transition Énergétique et Écologique pour le Climat), Critères ESG (Environnementale, Sociale et de Gouvernance).

SP&F c’est aussi :

  • Investir en Forêts : GFI Groupement Forestier d’Investissement.
  • Investir dans des terres agricoles : Groupement Foncier Agricole (GFA).
  • Investir dans le vin : Groupements Foncier Viticole (GFV).
Investir dans les SCPI | Strasbourg Patrimoine & Finance

Produit anti-inflation par excellence, la SCPI est un placement immobilier diversifié et stable à portée de toutes les bourses. SP&F vous propose un accompagnement sur-mesure pour bâtir votre portefeuille de SCPI.

  • Comment fonctionne une SCPI ?
  • Pourquoi investir dans les SCPI ?
  • Combien rapporte une SCPI ?
  • Comment choisir une SCPI ?
  • Pourquoi démembrer ses parts de SCPI ?
  • Quels sont les risques liés à l’investissement dans les SCPI ?
  • Quels sont les frais relatifs à l’achat de parts de SCPI ?
  • Quelles sont les fiscalités des SCPI ?
  • Comment acheter une SCPI et pourquoi passer par un Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant ?
Préparer sa Retraite | Strasbourg Patrimoine & Finance

Le passage à la retraite entraine un changement de rythme et une perte de revenus. Abordez sereinement cette nouvelle étape de votre vie grâce à SP&F.

Préparation de vos compléments de revenus, fin d’activité et droits à la retraite :

  • Plans épargnes retraites : PER, PERCO, PEE, Madelin.
  • Investissements immobiliers.
  • Assurances vie.
  • Aménagement du régime matrimonial.
  • Vos donations et transmission.
  • Cessions de sociétés, de fonds de commerce et d’activités.
  • Pacte Dutreil, donation des parts de la société et création d’une Holding de transmission.
  • Régime général de base (CRAV).
  • Complémentaires AGIR et ARRCO.
  • Autres complémentaires (ASV, CIPAV, MSA, PMR, CNRACL).
  • Calcul de la retraite de réversion.
Bien choisir sa Prévoyance | Strasbourg Patrimoine & Finance

Nous sommes là pour vous protéger. Après avoir réalisé votre bilan prévoyance, nous développons ensemble une protection dimensionnée à vos besoins familiaux et professionnels.

  • Calcul de vos couvertures : complémentaires retraites, santés, prévoyances,
  • Analyse de vos prévoyances personnelles : PERIN, PERP, PEP, assurance en primes périodiques, assurance temporaire décès,
  • Couverture de vos risques de vie (rentes ou primes).
  • Couverture de vos emprunts (assurance emprunteur / ADI).
  • Analyse de vos prévoyances professionnelles : intéressement, contrat Madelin, article 82 / 83, PEE, PEI, PERCO, PERCOI,
  • Pour votre société : assurance homme clé.
Investir dans l'Immobilier | Strasbourg Patrimoine & Finance

Optimiser, consolider et bâtir votre patrimoine futur font parties de nos missions. SP&F vous propose une analyse fiscale, économique et juridique de votre immobilier existant.

  • Évaluation détaillée de vos biens immobiliers (résidence principale, secondaire et investissements locatifs) et optimisation des baux existants (location nue et/ou meublée),
  • Choix de votre fiscalité immobilière (revenus fonciers & Bénéfices Industriels et Commerciaux),
  • Analyse de votre potentiel de déficit foncier (simple ou optimisé en loueur meublé),
  • Choix de l’investissement immobilier en Loueur Meublé Non Professionnel et Professionnel ainsi que du secteur propice (Affaire, EHPAD, Étudiant, Airbnb),
  • Pertinence d’investissement en SCI (Société Civile Immobilière), SCPI (Sociétés Civiles de Placement Immobilier) et OPCI (Organisme de Placement Collectif Immobilier),
  • Étude de votre démembrement en Nue-propriété et Usufruit,
  • Réduction de votre fiscalité par des lois immobilières ciblées (Pinel, Censi-Bouvard, Malraux et Monuments historiques).
Optimiser sa Fiscalité | Strasbourg Patrimoine & Finance

L’optimisation fiscale permet des économies d’impôts pour développer votre patrimoine. Quels que soient vos statuts juridiques, SP&F vous accompagne.

Particuliers, nous réalisons une étude complète de vos profils fiscaux :

  • Analyse de votre déclaration fiscale et de votre imposition.
  • Réduction de votre impôt sur le revenu et de vos prélèvements sociaux.
  • Analyse de la fiscalité attachée à votre patrimoine immobilier.
  • Maitrise de votre impôt sur la fortune immobilière (IFI).
  • Exploitation et maîtrise de la Flat taxe sur vos investissements financiers.
  • Optimisations des formes de détention de votre patrimoine.

Professionnels, nous analysons vos architectures fiscales :

  • Choix de vos structures juridiques, fusion, acquisition ou développement.
  • Amortissement de votre immobilier d’entreprise.
  • Choix du mode de rémunération (salaire et/ou dividendes) et/ou démembrements.
Obtenir son Crédit | Strasbourg Patrimoine & Finance

L’obtention d’une bonne offre de prêt est une étape chronophage. Courtier en crédit, SP&F vous garantit les meilleures conditions en fonction de vos projets (taux, durée, contreparties).

  • Crédit amortissable ou crédit in fine,
  • Crédit à taux fixe ou crédit à taux variable capé ou non capé,
  • Financement de votre résidence principale,
  • Financement de votre immobilier locatif et financement de vos SCPI et SCI,
  • Regroupement de crédits (RAC),
  • Rachat de vos crédits,
  • Crédits d’impôts sur vos travaux d’améliorations thermiques,
  • Crédit Lombard,
  • Avance sur contrat d’assurance vie,
  • Crédit à la consommation.

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