Les Domaines d’Expertises de nos CGPI


Quelles sont les compétences de nos Experts Strasbourgeois ?

Accédez sans contraintes à tous les produits et contrats existants en fonction de vos objectifs et au mieux de vos intérêts. Contactez directement nos Conseillers en Gestion de Patrimoine Indépendant Strasbourgeois pour en savoir plus sur leurs Domaines d’Expertise.

Investir dans les SCPI | Strasbourg Patrimoine & Finance

SCPI


SP&F vous propose un accompagnement sur-mesure pour investir dans les SCPI.

  • Comment fonctionne une SCPI ?
  • Pourquoi investir dans les SCPI ?
  • Combien rapporte une SCPI ?
  • Comment choisir une SCPI ?
  • Comment acheter une SCPI et pourquoi passer par un Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant ?
Investir dans la Private Equity | Strasbourg Patrimoine & Finance

PRIVATE EQUITY


SP&F vous propose un accès privilégié à l’investissement en « Private Equity », des investissements long terme dans l’univers des sociétés non côtées.

  • Investissements de conviction, discrétionnaires et de diversification dans des entreprises de l’économie réelle (Start-Up, French-Tech, Biotechnologie, Internet, Services, Intelligence Artificielle),
  • Capital Investissement,
  • Business Angels,
  • Club Deals,
  • Société de capital risque (SCR),
  • Capital Innovation (FCPI),
  • Capital de Croissance, de Retournement et de Transmission (FCPR, LBO, LBA, LMBO,…),
  • Prise de Participations et levée de fonds,
  • Dette Mezzanine, dette Classique et dette Senior,
  • Remboursement in fine,
  • Société de Libre Partenariat (SLP).
Investir dans l'Écologie | Strasbourg Patrimoine & Finance

INVESTISSEMENT ECO RESPONSABLE


Par forte conviction ou simple diversification, SP&F vous ouvre les portes de l’investissement Écologiquement et Socialement Responsable en conservant un objectif de rentabilité.

  • Participer à la transition énergétique vers une Économie Verte,
  • Gestion durable des ressources humaines et naturelles,
  • Investir dans la Réduction de CO2, l’Effet de serre, la Préservation de l’Environnement, les Énergies Renouvelables,
  • Investissement Responsable et Ethique pour un meilleur Développement des territoires, Traitement de l’eau, Tri sélectif, produits Bio et Commerce Équitable.
  • Labels ISR (Investissement Socialement Responsable), TEEC (Transition Énergétique et Écologique pour le Climat), Critères ESG (Environnementale, Sociale et de Gouvernance).

SP&F c’est aussi….

  • Investir en Forêts : GFI Groupement Forestier d’Investissement, Réduction d’impôt IR à la souscription + Donation / Transmission = Abattement de 75% de la base taxable soumise à l’impôt sur les successions.
  • Investir dans des terres agricoles : Groupement Foncier Agricole (GFA) est une société civile spécifique à l’Agriculture.
  • Investir dans le vin : Groupements Foncier Viticole (GFV).
Investir dans les Comptes et Contrats de Droits Luxembourgeois | Strasbourg Patrimoine & Finance

COMPTES ET CONTRATS DE DROITS LUXEMBOURGEOIS


Fiscalement neutre, l’investissement Luxembourgeois offre des possibilités adaptées à vos besoins.

  • Super privilège, protection absolue de vos avoirs financiers, garantis par le grand duché du Luxembourg,
  • Cantonnement de vos actifs, la banque détient vos avoirs, la compagnie d’assurance détermine le cadre fiscal et la société de gestion gère,
  • Ouverture de vos investissements à toutes les classes d’actifs, toutes les devises et même vos titres de sociétés.

SP&F vous propose de bâtir ensemble une feuille de route, selon vos spécificités, afin de réaliser un investissement serein qui correspond totalement à vos objectifs.

  • Analyse fine et complète de votre Profil Investisseur / Profil Risque,
  • Élaboration d’une feuille de route précise tenant compte de vos objectifs et besoins,
  • Choix de votre future banque Luxembourgeoise détentrice des fonds,
  • Choix de l’assureur qui vous offre les meilleurs services,
  • Choix d’une ou plusieurs sociétés de gestion performantes parmi 300 existantes,
  • Détermination devises offrant la meilleure sécurité de change pour vos avoirs (CHF, $, £, Yen, Yuan, Rouble, $ Canadien, autre),
  • Choix de la formule juridique des fonds détenus : FIC (Fonds Internes Collectifs), FID (Fonds Internes Dédiés), FAS (Fonds d’Assurance Spécialisés),
  • Levier à effet démultiplicateur, grâce au Crédit Lombard.
Investir dans l'Immobilier | Strasbourg Patrimoine & Finance

IMMOBILIER


Optimiser, consolider et bâtir votre patrimoine futur font parties de nos missions. SP&F vous propose une analyse fiscale, économique, et juridique de votre immobilier existant.

  • Évaluation détaillée de vos biens immobiliers (résidence principale, secondaire et investissements locatifs) et optimisation des baux existants (location nue et/ou meublée),
  • Choix de votre fiscalité immobilière (revenus fonciers & Bénéfices Industriels et Commerciaux),
  • Analyse de votre potentiel de déficit foncier (simple ou optimisé en loueur meublé),
  • Choix de l’investissement immobilier en Loueur Meublé Non Professionnel et Professionnel ainsi que du secteur propice (Affaire, EHPAD, Étudiant, Airbnb),
  • Pertinence d’investissement en SCI (Société Civile Immobilière), SCPI (Sociétés Civiles de Placement Immobilier) et OPCI (Organisme de Placement Collectif Immobilier),
  • Étude de votre démembrement en Nue-propriété et Usufruit,
  • Réduction de votre fiscalité par des lois immobilières ciblées (Pinel, Censi-Bouvard, Malraux et Monuments historiques).
Améliorer sa Gestion Financière | Strasbourg Patrimoine & Finance

GESTION FINANCIÈRE


SP&F à vos côtés. En fonction de vos objectifs, nous déterminons ensemble votre profil risque, choisissons une gestion, une enveloppe fiscale et des véhicules d’investissements, afin de bâtir votre patrimoine financier.

  • Détermination de votre profil d’investisseur : profil Prudent / profil Équilibré / profil Dynamique,
  • Choix d’une gestion financière : gestion Libre / gestion Conseillée / gestion Sous Mandat,
  • Choix d’une stratégie financière : investissement Progressif / Sécurisation des plus-values (écrêtage) / Stop-Loss Relatif / Dynamisation des plus-values / Rééquilibrage Automatique,
  • Enveloppe fiscale : Assurance Vie / Contrat de Capitalisation / PEA / PEA-PME / Compte Titres / Comptes & Contrats de Droit Luxembourgeois (FID, FIC, FAS) / Suisse / Singapour / Hong-Kong, etc.
  • Bourse : Gestion de portefeuilles CAC40, NASDAQ, DOWJONES, NIKKEI, DAX, BSE Sensex, FTSE, HSI,
  • Élaboration ou Reprise et suivi de portefeuilles existants : Arbitrages (achat/vente de titres),
  • Choix des classes d’actifs : Actions / Obligations / Monétaires / OPCVM (FCP, SICAV) / Fonds Mixtes ou Diversifiés / EMTN / Fonds à formule / Trackers / Warrants / Options / Crypto-monnaies (BitCoin, Ethereum, AltCoins),
  • Crowdfunding (financement participatif) immobilier,
  • Pierre papier, SCI, SCPI, OPCI et Foncières Côtées.
Obtenir son Crédit | Strasbourg Patrimoine & Finance

CRÉDITS


L’obtention d’une bonne offre de prêt est une étape chronophage. Courtier en crédit, SP&F vous garantit les meilleures conditions en fonction de vos projets (taux, durée, contreparties).

  • Crédit amortissable ou crédit in fine,
  • Crédit à taux fixe ou crédit à taux variable capé ou non capé,
  • Financement de votre résidence principale,
  • Financement de votre immobilier locatif et financement de vos SCPI et SCI,
  • Regroupement de crédits (RAC),
  • Rachat de vos crédits,
  • Crédits d’impôts sur vos travaux d’améliorations thermiques,
  • Crédit Lombard,
  • Avance sur contrat d’assurance vie,
  • Crédit à la consommation.
Optimiser sa Fiscalité | Strasbourg Patrimoine & Finance

FISCALITÉ


L’optimisation fiscale permet des économies d’impôts pour développer votre patrimoine. Quels que soient vos statuts juridique, SP&F vous accompagne.

Particuliers, nous réalisons une étude complète de vos profils fiscaux :

  • Analyse de votre déclaration fiscale et de votre imposition,
  • Réduction de votre impôt sur le revenu et de vos prélèvements sociaux,
  • Analyse de la fiscalité attachée à votre patrimoine immobilier,
  • Maitrise de votre impôt sur la fortune immobilière (IFI),
  • Exploitation et maîtrise de la Flat taxe sur vos investissements financiers,
  • Optimisations des formes de détention de votre patrimoine (Sociétés civiles de portefeuilles ou immobilières, imposition IS ou IR, Sociétés à responsabilités limités commerciales ou de famille, Holdings, Sociétés Luxembourgeoises, Fondations).

Entrepreneurs, Professions libérales ou en Sociétés, nous analysons vos architectures fiscales :

  • Choix des vos structures juridiques, fusion, acquisition ou développement des sociétés (Holdings, Sociétés Anonymes, Sociétés par actions, sociétés coopératives, LBO, MBO, MBI, LBU, BIMBO, OBO, fondations, Sociétés civiles, Sociétés en commandites),
  • Récupération de la TVA,
  • Amortissement de votre immobilier d’entreprise,
  • Choix du mode de rémunération (salaire et/ou dividendes) et/ou démembrements.
Préparer sa Retraite | Strasbourg Patrimoine & Finance

RETRAITE


En plus d’un changement de rythme, le passage à la retraite entraine une perte de revenus. Pour aborder sereinement cette nouvelle étape de votre vie, SP&F est là pour vous accompagner.

Anticipation et Préparation de vos Compléments de Revenus :

  • Plans épargnes retraites : PER/ PERCO/ PEE/ Madelin,
  • Investissements immobiliers,
  • Assurances vie,
  • Aménagement du régime matrimonial,
  • Vos Donations & transmission.

Fin d’activité :

  • Cessions de sociétés, de fonds de commerce et d’activités,
  • Mise en place d’un Pacte Dutreil, de donation des parts de la société et création d’une Holding de transmission.

Droits à la retraite :

  • Régime général de base (CRAV),
  • Complémentaires AGIR et ARRCO,
  • Autres complémentaires (ASV, CIPAV, MSA, PMR, CNRACL),
  • Calcul de la retraite de réversion.
Bien choisir sa Prévoyance | Strasbourg Patrimoine & Finance

PREVOYANCE


Nous sommes là pour vous protéger. Après avoir réalisé votre bilan prévoyance, nous développons ensemble une protection dimensionnée à vos besoins familiaux et professionnels.

  • Calcul de vos couvertures : complémentaires retraites, santés, prévoyances,
  • Analyse de vos prévoyance personnelles : PERIN, PERP, PEP, assurance en primes périodiques, assurance temporaire décès,
  • Couverture de vos risques de vie (rentes ou primes).
  • Couverture de vos emprunts (assurance emprunteur / ADI).
  • Analyse de vos prévoyance professionnelles : intéressement, contrat Madelin, article 82 / 83, PEE, PEI, PERCO, PERCOI,
  • Pour votre société : assurance homme clé.



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